Als ondernemer betaal je al genoeg belasting. Toch zien we regelmatig dat ondernemers geld laten liggen omdat ze bepaalde aftrekposten niet benutten. In dit artikel delen we vijf vaak gemiste kansen waarmee je jouw belastingdruk kunt verlagen.
1. Investeringen via de kleinschaligheidsinvesteringsaftrek (KIA)
Veel ondernemers kennen de investeringsaftrek, maar laten de KIA liggen. Deze regeling geeft je een extra aftrek bovenop de normale afschrijving. Voor investeringen tot €61.244 (2025) kun je tot 28% extra aftrekken. Dat scheelt al snel duizenden euro’s belasting. Of het nu gaat om een nieuwe laptop, bedrijfsauto, of machines – elke investering telt mee.
2. Zelfstandigenaftrek en startersaftrek
De zelfstandigenaftrek bedraagt momenteel €3.750 (2025) als je aan het urencriterium voldoet (1.225 uur per jaar). Ben je starter? Dan komt daar nog eens maximaal €2.123 bovenop. Veel ondernemers vergeten deze aftrek aan te vinken in hun aangifte, terwijl het een automatische korting op je belastbare winst is.
3. Meewerkaftrek voor je partner
Werkt je partner mee in de onderneming zonder een formeel salaris? Dan kun je de meewerkaftrek toepassen. Deze bedraagt maximaal 4% van de gecombineerde winst van beide partners, met een plafond van €5.000 per jaar. Het kan dus fiscaal voordelig zijn om je partner officieel als meewerkende partner te laten meedraaien.
4. Thuiswerkplek en gemengde kosten
Werk je vanuit huis? Dan kun je een deel van je woonlasten aftrekken. Denk aan energie, internet, verzekeringen en zelfs een deel van je hypotheekrente. De Belastingdienst accepteert forfaitaire bedragen, maar je kunt ook de werkelijk gemaakte kosten declareren. Zorg wel dat je een duidelijke administratie bijhoudt.
5. Bedrijfsmiddelen die je ook privé gebruikt
Heb je een bedrijfsauto, telefoon of laptop die je ook privé gebruikt? Dan kun je een percentage van de kosten toerekenen aan je bedrijf. Voor auto’s geldt een privégebruiksregeling, maar voor kleinere zaken zoals telefoons of tablets kun je vaak 80-90% zakelijk gebruik verdedigen. Houd wel de aankoopbonnen en declaraties goed bij.
Let op de spelregels
Al deze aftrekposten komen met voorwaarden. Het urencriterium, administratieve eisen en maximumbedragen kunnen verschillen per situatie. Het loont dus om je goed te laten adviseren en je administratie op orde te hebben. Zo zorg je ervoor dat je geen geld laat liggen en tegelijkertijd binnen de regels blijft.
Conclusie
Met de juiste kennis en een goede administratie kun je jaarlijks honderden tot duizenden euro’s besparen. Check met je accountant of je alle aftrekposten benut waar je recht op hebt – het is jouw geld.
